【2026.6月の実績公開】SBI日本高配当株式×バリュー平均法！3ヶ月に一度の投資記録

こんにちは。かまくらパパです。

今回は「SBI日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）」を用いたバリュー平均法の6月現在の運用実績報告です。

先月の記事は以下からどうぞ！

【この記事の結論】 

2026年6月時点の評価損益は「+145,607円（+20.98%）」となりました。

当ブログのバリュー平均法は「1・4・7・10月」の年4回買い付けるルールで運用しているため、今月（6月）の追加買い付け額は「0円」となっています。

この記事では、6月現在の運用成績と、ルールの詳細、そして定額積み立て（ドルコスト平均法）との比較結果を共有したいと思います。

投資手法について、何かの学びになれば嬉しいです！

6月現在の運用実績（SBI日本高配当株式ファンド）

まずは、SBI証券で所有しているファンドの最新状況です。 

• 取得金額（投資元本）： 694,007円
• 現在の評価額： 839,614円
• 現在の評価損益： +145,607円（+20.98%）
• 基準価額： 16,953円

基準価額が16,953円まで順調に上昇しており、評価損益も+20%の大台に乗りました。

買い付けがない月でも、保有している資産がしっかりと利益を伸ばしてくれています。

バリュー平均法のマイルール：今月は「様子見」の月

「今月はなぜ買い付けが0円なの？」と疑問に思う方に向けて、私が実践しているバリュー平均法のルールを改めておさらいしておきます。

私は以下のようなルールを設定して運用しています。

買い付け月

1月・4月・7月・10月（3ヶ月に1回）

目標設定

買い付け月に、評価額が「20万円ずつ」増えていくように設定しています。

つまり、前回の買い付けは4月であり、次回の買い付けは7月となります。

その間の5月と6月は、相場の上下に関わらず追加投資を一切行わない「お休み月（様子見の月）」です。

毎回買い付け額の計算が必要なバリュー平均法ですが、このルールなら3ヶ月に一度エクセルで計算して買うだけなので、手間はほとんどかからないようにしています。

利益額で負けても投資効率で勝つのがバリュー平均

それでは、毎月定額を淡々と買い続ける「ドルコスト平均法」で運用していた場合と比べて、現在のパフォーマンスはどうなっているのでしょうか？

独自のシミュレーション結果と比較してみます。

比較項目	バリュー平均法（実績）	ドルコスト平均法（想定）
累計投資額	694,000円	800,000円
損益額	+145,614円	+160,427円
損益率	21.0%	20.1%

今回の検証でも、これまでの報告と同じく面白い成果が見られました。

利益の「額」だけを見ると、累計投資額が800,000円と多いドルコスト平均法の方が大きくなっています。

しかし投資の効率を示す損益率に注目してください。

バリュー平均法は、投資元本を10万6,000円も少なく抑えているにもかかわらず、利益率はドルコスト平均法の「20.1%」を上回る「21.0%」を叩き出しています。

効率よく資産を増やせているので、少しの手間はかかるものの、継続するモチベーションになっています。

まとめ：来月（7月）はいよいよ買い付け月！

今月はルールの通り、買い付け作業もない平和な1ヶ月となりました。

さて、来月（7月）はいよいよ3ヶ月に1回の買い付け月がやってきます！

次回の目標評価額は「100万円」です。

7月の時点で保有資産の評価額がいくらになっているかによって、エクセルの数式から買い付け金額を割り出します。

相場が大きく動いたとしても感情に左右されず、決めたルールに則って淡々と運用を続けていくことが、資産形成における一番の近道ですね。

来月の買い付け結果もまたブログで報告しますので、ぜひお楽しみに！

この投資の内容は定期的にアップデートして行きます。

今回は以上です！