こんにちは。かまくらパパです。
新NISAを活用して投資したいけど、口座の解説方法がわからないと困っていませんか？
設定方法を自分で調べながらあれこれ迷う時間は、非常にもったいないですし、それ以前になかなか重い腰が上がりませんよね。
そこで今回、最短で申し込みが終わる手順を、画像付きで分かりやすく解説します。
この記事を読み終えれば、今日から新NISAの準備を整える事ができます。
私は現在SBI証券をメインの口座として利用しています。
私は口座を開設した事で、投資における失敗も成功も体験することができています。
失敗談については、以下に詳しくまとめています。
反面教師としてご覧ください↓
この経験は私の人生をとても豊かにしてくれたと感じています。
みなさんも口座開設を通じて新しい世界に飛び込んでみましょう！
それでは始めます！
新NISAはSBI証券と三井住友カードの組み合わせが最適解です
SBI証券を選ぶ理由は、手数料の安さとポイント還元率にあります。
また、三井住友カードで積立をすれば、Vポイントを効率よく貯めることができます。
新NISAの売買手数料も無料なので、無駄なコストを抑えられます。
新NISAで投資を始めたいなと考えている人にとって、手数料が掛からずポイントも同時に貯められるSBI証券は、堅実な選択肢の一つです。
開設時に準備しておく2つのアイテム
手続きをスムーズに進めるために、以下の2点をお手元に準備してください。
- 本人確認書類
- マイナンバーカードがおすすめ！
- スマートフォン
- マイナンバーカードを読み取りまたは写真撮影に使用します
マイナンバーカードがあれば、口座開設をネットで完結できるので便利ですよ！
迷わず完了するSBI証券の口座開設9ステップ
以下の手順通りに進めれば、迷うことなく申し込みが完了します。
- SBI証券サイトにアクセス
- メールアドレスの登録：公式サイトから認証コードを受け取ります。
- 認証コードの入力
- お客様情報の入力！！ここが一番大事！！
- 規約の確認：内容を確認して、同意のチェックを入れるだけ
- 入力内容の確認：意外と大切！
- 口座開設の方法：「ネットで口座開設」を選択
- 【超重要】完了画面の「ユーザーネーム」と「パスワード」は即保存！
- 本人確認書類の提出
ひとつずつ解説していきます。
1. SBI証券サイトにアクセス
SBI証券にアクセスすると、下記のように「口座開設ボタン」があるのでクリックします。
2. メールアドレスの登録：公式サイトから認証コードを受け取ります
メールアドレスを入力する画面が出てくるので、登録したいメールアドレスを入力しましょう。
その後に「メールを送信」をクリックします。
3. 認証コードの入力
メールフォルダに下記のようなメールが届きますので、6桁の認証コードを覚えるかコピーしましょう。
証券口座の申請画面に戻り、6桁の認証コードを入力します。
次は1番大事なお客様情報の入力です！
4. お客様情報の入力！！ここが一番大事！！
お客様情報の入力画面になるので上から順に入力していきましょう。
すべて解説すると長くなるので、大事なポイントを何点かピックアップします。
納税方法は特定口座 源泉徴収ありを選択
「納税方法の選択」では、「特定口座（源泉徴収あり）」が断然おすすめです。
これを選べば、証券会社が税金の計算を代行してくれます。
確定申告が不要となり、もちろん無料です。
NISA口座開設の選択を忘れずに！
NISA口座の選択は「新規で開設する」を迷わず選びましょう！
新NISAをこれから始めるなら、こちらの項目はチェック必須です！
もし他社から乗り換える場合は、別の手続きが必要になります。
初めての方は、そのまま「新規で開設する」を選んで進めて大丈夫です。
これで非課税の恩恵を受ける準備が整います。
銀行口座の同時申し込みは「SBI新生銀行」が最もおトクです
申し込みの途中で銀行口座を一緒に作るか選ぶ項目が出てきます。
結論から言うと、今の最適解は「SBI新生銀行」一択です。
連携するだけで、普通預金の金利が業界最高水準の0.50％（※2026年3月現在）に跳ね上がります。
さらに、新NISAの買い付け資金も自動で移動してくれるので、入金の手間が一切かかりません。
かつては同様のサービスを取り扱う、住信SBIネット銀行が定番でしたが、現在はSBI新生銀行の方がリードしています。
住信SBIの金利は0.31％となっており、おトク度の面では一歩譲ります。
ただし、「アプリの動作が非常に軽い」という評価があるため、操作スピードを最優先したい方は選ぶ価値があります。
迷っているなら、金利の高いSBI新生銀行を選んでおけば間違いありません。
お互いに口座開設のお得なキャンペーンを頻繁に開催しているので、公式サイトでチェックしておきましょう！
ポイント運用ならVポイントかポンタを選択
ポイント設定を忘れるともったいないので必ずチェックしましょう。
SBI証券の魅力は、投資信託を持っているだけでポイントが貯まる点にあります。
ポイントはVポイント、ポンタポイント、PayPayポイント、dポイント、JALマイルの5種から選べます。
貯まったポイントで運用できるのはVポイントかポンタポイントだけなので注意しましょう
三井住友カードユーザーなら、Vポイント設定が最もお得です。
設定を忘れると、将来的に数万円分の差が出る可能性もありますので、お忘れなく！
重要ポイントは以上です！
5. 規約の確認：内容を確認して、同意のチェックを入れるだけ
このステップでは、投資を行う上での重要なルールを確認していきます。
難しく感じるかもしれませんが、基本的にはすべての項目に同意が必要ですので、どんどんチェックしていきましょう。
重要書類や確認書類のpdfファイルをクリックして開かないと、同意のチェックを入れる事が出来ないので、必ずファイルを開いてからチェックする様にして下さい。
「電子交付」に同意することで、郵送物の手間をなくしてWebで完結できます。
6. 意外と大切！入力内容の確認
すべての入力が終わると、確認画面が表示されます。
ここで名前や住所が本人確認書類と1文字でも違うと、審査に落ちてしまいます。
特に「マンション名の省略」や「番地の入力ミス」がないか、再確認しましょう。
修正の手間を省くために、ここだけは慎重にチェックしてください。
7. 口座開設の方法は迷わず「ネットで口座開設」を選択
申し込み方法の選択では、2つの選択肢が出てきます。
結論から言うと、**「ネットで口座開設」**一択です。
「郵送」を選ぶと、書類のやり取りだけで1週間以上の時間がかかります。
ネットならスマホひとつで完結し、最短翌営業日には取引の準備が整います。
8. 【超重要】完了画面の「ユーザーネーム」と「パスワード」は即保存！
申し込みが完了すると、あなたの「ユーザーネーム」、「ログインパスワード」、「口座番号」が表示されます。
これらは、審査完了後に初めてログインする際に必ず必要になります。
後から確認するのは非常に手間がかかるため、必ずこの瞬間にスクリーンショットを撮ってください。
私は念のため、スマホのメモ帳にもコピーして保存しておきました。
あとは本人確認書類を提出すれば完了です！
9. 本人確認書類の提出
準備できる本人確認書類によって提出する内容が変わってきます。
提出可能な書類の組み合わせは以下です。
- スマホで「マイナンバーカード」を読み取り←おすすめ！
- スマホで「マイナンバーカード」を撮影
- スマホで「通知カード+運転免許証」を撮影
マイナンバーカードがあって、スマホで読み取り可能な場合、写真の撮影も不要なので非常におすすめです！
これらがあれば、郵送の手間なくオンラインで完結できます。
上記の組み合わせは最短で翌営業日には取引を開始する事が可能です。
少しお時間は掛かってしまいますが、以下の書類でも開設が可能です。
- マイナンバーカード+本人確認書類いずれか1種類
- 運転免許証
- 運転経歴証明書
- 日本国パスポート
- 住民票の写し
- 健康保険資格確認書
- 印鑑証明書
- 通知カード(※)+本人確認書類いずれか2種類
- 運転免許証
- 運転経歴証明書
- 日本国パスポート
- 住民票の写し
- 健康保険資格確認書
- 印鑑証明書
これで開設手続きは完了です！
ここまで本当にお疲れ様でした！
まとめ：審査には数日かかるので申し込みは早めに済ませましょう
開設作業を終えた方は本当にお疲れ様でした！
審査には少し時間がかかるため、今しばらくお待ちください。
投資の第一歩は、正しい道具を揃えることから始まります。
積み立て投資は時間を味方につける事が最重要なので、早めに動くことが成功の秘訣です。
私の失敗談を反面教師にしつつ、皆さんは賢く資産形成を始めてください。
口座が開設できたら、次は具体的な初期設定に進みましょう。
初期設定はSBI証券が公式で分かりやすく動画にまとめているので、そちらをご覧ください。
口座開設の説明は以上になります！
ありがとうございました！
終わりに注意事項です
最新の情報は各証券会社の公式サイトでご確認ください。
投資には価格変動のリスクがあり、元本を下回る可能性があります。
ご自身の目的やリスク許容度を踏まえたうえで、無理のない範囲でご判断ください。
最終的な投資判断は、ご自身の責任でお願いいたします
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